私人财富税务师PWTS®&私人财富税收管理资格证书项目
聚焦私人财富场景下的税收管理、跨境财富安排、家族资产结构、税务风险意识及专业服务边界
资格证书概览
当前，全球税务透明化浪潮扑面而来，CRS信息交换已成常态。随之而来的跨境收入补税、保险理财产品涉税、离岸信托20%个人所得税穿透征管新规等深刻影响着私人财富管理业务。 一大批高净值人士面临着补税、资金回流至中国、资产重新布局等现状，中国私人财富行业面临着新的挑战与机遇。
数智税收征管时代，传统粗放式规划已然失效，私人财富税务师PWTS®&私人财富税收管理资格证书项目聚焦私人财富与最新税收管理实践，旨在培养包括私行、保险、信托、家办等兼具国际视野及私人财富与税收管理复合型实战能力的领军人才，帮助私行、保险等私人财富管理行业从业人员从“卖产品、拿佣金”时代向“专业顾问”时代转型。
适合人群
- 税务专业人士及税务顾问
- 私人银行客户经理
- 财富管理顾问
- 保险与信托规划相关专业人士
- 家族办公室从业人员
- 跨境财富规划顾问
- 服务高净值客户的金融服务人员
- 需要与律师、税务师、受托人、保险机构及金融顾问协作的专业人士
核心学习主题
- 私人财富场景下的税收管理
- 高净值客户税务需求
- 财富相关税收风险意识
- 跨境居住与财富安排
- 家族资产与传承相关税收问题
- 信托、保险与税收相关财富结构
- 税务合规与专业服务边界
- 私人客户服务中的职业伦理与风险控制
学习者将获得什么能力
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完成本资格证书后，学习者将能够理解私人财富场景下的税收管理问题，包括高净值客户税务需求、跨境居住与资产安排、家族财富传承相关税务问题、信托与保险结构中的税务关注点，以及专业服务中的合规与边界意识。学习者将发展税务风险识别、结构化分析、跨专业沟通及合规判断能力。
职业相关性
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本资格证书适合税务、私人银行、财富管理、保险、信托、家族办公室及跨境专业服务领域的从业人员。它有助于学习者在服务高净值客户时，更好地理解财富安排与税务风险之间的关系，并与律师、税务师、受托人、保险机构及金融顾问进行有效协作。
私人财富税务专业认可路径
- 私人财富税务专业应用课程
- 高净值客户财富场景分析
- 私人财富税务案例研究与实践应用
- 财富管理与税务规划专业研讨活动
- 私人财富领域持续专业发展（CPD）活动
- 专业知识交流及行业实践活动
Professional PWTS® 私人财富税务师旨在认可学习者在私人财富税务领域所完成的系统化专业学习，以及将税务管理知识应用于私人财富管理场景的专业能力。
学习者在成功完成：英国 ATHE Level 7 Certificate in Taxation Management for Private Wealth英国 ATHE Level 7 国际薪税师(私人财富税收管理)资格证书的基础上，可进一步参与 PWTS® 专业发展路径，通过完成包括：
等一系列专业学习与发展活动，进一步提升在私人财富税务领域的专业应用能力。
完成相关学习要求后，学习者可获得：Professional PWTS® Private Wealth Tax Specialist 私人财富税务师专业认可称号。该称号旨在认可学习者在私人财富税务及相关财富管理领域的专业教育成果与实践应用能力。
评估方式
学习者将通过结构化作业与应用型专业任务完成评估。
评估重点在于学习者是否能够理解、分析并应用相关专业概念，处理真实或模拟的职业场景。
证书与授证
完成学习并通过评估、内部质量审核、外部质量审核及授证流程后，学习者将获得相应 ATHE 资格证书。
重要说明
PWTS® 资格证书属于教育与专业能力提升类证书，本身不构成税务、法律、投资、保险、劳动法或金融建议的执业授权。
学习者从事相关专业服务时，仍须遵守所在司法辖区的法律法规、监管要求、执业资格要求及所在机构政策。